În vederea obținerii hotărârii de autorizare a constituirii, solicitanții trebuie să prezinte Băncii Naționale a României următoarea documentație:
a) cererea de autorizare (anexa nr. 1);
b) procură autentică, semnată de toți membrii fondatori, prin care aceștia desemnează una sau mai multe persoane pentru a-i reprezenta în relația cu Banca Națională a României pe parcursul instrumentării dosarului de autorizare (nume, adresă, telefon, fax);
c) proiectele de contract de societate și de statut;
d) repartiția acțiunilor și a drepturilor de vot. Acțiunile emise de societățile bancare vor putea fi numai nominative.
Acționarii semnificativi, în sensul prevederilor pct. 4–8 din Normele Băncii Naționale a României nr. 2/1992 privind modificarea situației societăților bancare, precum și fondatorii trebuie să comunice informațiile precizate în anexa nr. 2 și angajamentul prevăzut în anexa nr. 3 la prezentele norme.
Persoanele juridice care au calitatea de acționar semnificativ sau de fondator trebuie să fie în funcțiune de cel puțin 3 ani. În cazul în care participația la capitalul social se achită integral la momentul subscrierii, pot participa și persoane juridice care sunt în funcțiune de cel puțin 2 ani.
Societățile bancare, persoane juridice române, pot participa la capitalul social al altei societăți bancare, persoană juridică română, numai în cazul îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:
– la constituirea unei noi societăți bancare, persoană juridică română, pe teritoriul României;
– participația la capitalul social să fie de cel mult 5% din acesta;
– unul dintre ceilalți acționari să fie societate bancară, persoană juridică străină, sau o organizație financiară internațională.
Regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat (indiferent de ponderea participației acestora) pot participa la constituirea capitalului social al unei societăți bancare, persoană juridică română, numai în cazul îndeplinirii cumulative a următoarelor condiții:
– regia autonomă să nu aibă subvenții de la bugetul de stat. În acest scop, se va prezenta confirmarea din partea organelor de resort ale Ministerului Finanțelor, din care să rezulte că regia autonomă respectivă nu este prevăzută cu subvenții de la bugetul de stat;
– participația la capitalul social să fie de cel mult 2% din acesta;
– ponderea totală a participațiilor regiilor autonome și ale societăților comerciale cu capital de stat să nu depășească 10% din capitalul social al societății bancare respective.
Societățile bancare, regiile autonome și societățile comerciale cu capital de stat (indiferent de ponderea participației acestora), care la data intrării în vigoare a prezentelor norme dețin o participație ce depășește nivelurile prevăzute mai sus, nu vor putea achiziționa alte acțiuni;
e) prospectul de emisiune, în cazul în care societatea bancară se constituie prin subscripție publică; fondatorii vor trebui să participe la capitalul social, per total, cu cel puțin 30%;
f) studiul de fezabilitate, care va cuprinde:
– tipul, denumirea și descrierea activităților prevăzute a se desfășura de către societatea bancară;
– clientela căreia i se adresează societatea bancară; modalități de atragere a acesteia;
– studiu al segmentului de piață în care societatea bancară intenționează să-și desfășoare activitatea;
– natura resurselor financiare utilizate;
– proiectul structurii organizatorice a societății bancare și atribuțiile fiecărui compartiment, cu precizarea numărului și a repartiției personalului pe funcții;
– estimări ale bilanțului contabil, ale situației rezultatelor financiare și ale contului de profit și pierderi pentru următoarele trei exerciții financiare;
– estimarea costurilor de constituire;
g) comunicare privind persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare (cel puțin două), precum și chestionarul din anexa nr. 4 la prezentele norme, din care să rezulte:
– onorabilitatea (persoana în cauză să nu fi suferit condamnări penale și de numele ei să nu fie legat nici un fel de scandal de notorietate publică);
– calificarea și experiența profesională, care să fie compatibile cu funcția pentru care a fost desemnată (studii superioare și experiență în activitatea financiar-bancară de cel puțin 3 ani).
Pentru conducătorii desemnați se vor depune:
– câte un certificat de cazier judiciar. Pentru conducătorii care și-au stabilit reședința în România de mai puțin de 5 ani, certificatul de cazier judiciar va fi completat cu un document echivalent eliberat de autoritățile competente din țara de origine sau din țara în care au avut stabilită reședința anterior, care să ateste că persoana în cauză nu este supusă, în conformitate cu legislația din țara respectivă, unei interdicții de a conduce o societate bancară;
– câte o declarație din care să rezulte că, pe perioada exercitării funcției pentru care au fost desemnați, vor îndeplini exclusiv această funcție și vor avea reședința în localitatea de sediu al societății bancare.
În cazul societăților bancare cu participare de capital străin, indiferent de proporția acestuia, cel puțin una dintre persoanele desemnate să asigure conducerea efectivă a societății bancare va fi cetățean român.
În cazul constituirii simultane a unei societăți bancare se vor depune și documentele cerute la pct. 7 lit. e) și f) din prezentele norme;
h) denumirea băncii la care se va deschide contul de colectare a capitalului social;
i) orice alte informații pe care fondatorii le consideră de natură să susțină viabilitatea proiectului prezentat.
Documentația va fi prezentată Băncii Naționale a României în limba română. Pentru documentele redactate într-o limbă străină se va prezenta și traducerea legalizată a acestora.