În Monitorul Oficial nr. 685 din 7 noiembrie a.c. a fost publicat Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2013 privind verificarea calităţii bancnotelor româneşti în vederea recirculării.
În extras
CAPITOLUL I
Obiectul regulamentului
Art. 1
Prezentul regulament are ca obiect stabilirea măsurilor necesare cu privire la verificarea calităţii bancnotelor româneşti, denumite în continuare bancnote, în vederea evitării recirculării celor improprii circulaţiei.
Art. 2
Dispoziţiile prezentului regulament se aplică instituţiilor de credit, astfel cum sunt definite în Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi Trezoreriei Statului, responsabile cu verificarea calităţii bancnotelor, în vederea recirculării acestora.
CAPITOLUL II
Definiţii
Art. 3
În înţelesul prezentului regulament, următorii termeni se definesc astfel:
1.recircularea bancnotelor – activitatea instituţiilor de credit/Trezoreriei Statului de a:
a) utiliza la efectuarea plăţilor către clienţi, făcute la ghişeu sau prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi, bancnotele pe care le-au primit, în mod direct ori indirect, fie de la clienţi, cu titlu de plată sau de depozit într-un cont bancar, fie prin transfer de numerar de la alte instituţii de credit/Trezoreria Statului;
b) transfera numerarul pe care îl deţin şi care excede nevoilor proprii, către alte instituţii de credit/Trezoreria Statului;
2.transferul de numerar – activitatea de redistribuire a numerarului între unităţile diferitelor instituţii de credit/Trezoreriei Statului, cu reflectarea sumelor aferente acestor mişcări, în ziua efectuării operaţiunii, în conturile curente deschise la Banca Naţională a României;
3.procesarea bancnotelor – activitatea desfăşurată cu ajutorul echipamentelor automate pe baza unor programe informatice specifice şi/sau a personalului cu atribuţii specifice de verificare, ce are ca rezultat sortarea bancnotelor în corespunzătoare ori improprii circulaţiei şi identificarea bancnotelor suspecte de a fi falsificate;
4.echipament de procesare a bancnotelor – un echipament care are caracteristicile tehnice ce îi permit să verifice automat caracteristicile de grafică şi elementele de siguranţă ale bancnotelor şi să respingă bancnotele suspecte de a fi falsificate, să numere bancnotele autentice şi să verifice calitatea acestora, să le clasifice şi să le separe, fizic, în corespunzătoare şi improprii circulaţiei, fără intervenţia unui operator sau utilizator;
5.verificarea calităţii – procesul prin care se evaluează, pe baza criteriilor de verificare a calităţii, prin intermediul echipamentelor de procesare sau manual de către personalul cu atribuţii specifice de verificare, dacă bancnotele sunt corespunzătoare pentru a fi recirculate ori sunt improprii circulaţiei, caz în care urmează a fi reţinute, în vederea depunerii/schimbării la Banca Naţională a României;
6.bancnote corespunzătoare – bancnotele care nu au fost evaluate ca fiind improprii circulaţiei, în conformitate cu criteriile de verificare a calităţii şi, în consecinţă, pot fi recirculate;
7.bancnote improprii circulaţiei – bancnotele uzate, deteriorate şi fără putere circulatorie, evaluate ca atare în urma verificării şi care trebuie retrase din circulaţie fiind depuse/schimbate la Banca Naţională a României;
8.bancnote suspecte de a fi falsificate – bancnotele care au aparenţa unor bancnote reale, dar unul sau mai multe dintre elementele de siguranţă nu sunt identificate ori nu sunt în marja de toleranţă;
9.personal cu atribuţii specifice de verificare – salariaţii care cunosc criteriile de verificare a calităţii bancnotelor şi au capacitatea de a efectua, manual, separarea bancnotelor în conformitate cu aceste criterii;
10.procesatori specializaţi – operatorii economici care participă la verificarea calităţii bancnotelor, în numele instituţiilor de credit/Trezoreriei Statului;
11.ghişeu – spaţiul amenajat de către instituţiile de credit/Trezoreria Statului în cadrul căruia se desfăşoară operaţiunile de plăţi/încasări în relaţia cu clienţii;
12.client – o persoană fizică sau juridică ce utilizează serviciile unei instituţii de credit/Trezoreriei Statului, inclusiv pe cele aferente echipamentelor acesteia destinate clienţilor, pentru depunerea/retragerea de bancnote în/din contul său bancar;
13.titular de cont – o persoană fizică sau juridică al cărei cont bancar se creditează sau debitează cu suma depusă, respectiv retrasă prin operaţiunile la ghişeu ori prin utilizarea echipamentelor pentru depunerea/retragerea bancnotelor destinate clienţilor;
14.forţă majoră – are înţelesul prevăzut de art. 1.351 din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată;
15.Oficiul Naţional Central pentru Combaterea Falsurilor de Monedă, Cecuri de Călătorie, denumit în continuare Oficiul Naţional Central – autoritatea care funcţionează în cadrul Inspectoratului General al Poliţiei Române, pentru transmiterea către Banca Naţională a României a bancnotelor suspecte de a fi falsificate.
CAPITOLUL III
Principii
Art. 4
Instituţiile de credit/Trezoreria Statului pot/poate recircula numai bancnote care au fost clasificate ca fiind corespunzătoare circulaţiei în urma verificării efectuate în conformitate cu procedurile stabilite în prezentul regulament.
Art. 5
(1) Echipamentele de procesare a bancnotelor, destinate atât personalului, cât şi clienţilor, vor putea fi utilizate de instituţiile de credit/Trezoreria Statului pentru procesarea bancnotelor, în vederea recirculării acestora, numai dacă tipul respectiv de echipament a fost testat cu succes de către Banca Naţională a României.
(2) Echipamentele de procesare a bancnotelor care vor trece cu succes testele efectuate de banca centrală vor fi înscrise, pentru opozabilitate, în lista afişată pe website-ul Băncii Naţionale a României, în ziua imediat următoare încheierii procesului de testare a tuturor echipamentelor prevăzute la art. 32 alin. (1), dar nu mai târziu de ziua următoare termenului de 90 de zile aferent art. 32 alin. (2).
Art. 6
În cazul în care banca centrală modifică caracteristicile iniţiale ale bancnotelor româneşti, echipamentele de procesare vor fi adaptate la noile caracteristici, pe baza informaţiilor actualizate, puse la dispoziţie de Banca Naţională a României.
Art. 7
Bancnotele transferate unei instituţii de credit/Trezoreriei Statului de către o altă instituţie de credit/Trezoreria Statului, care a verificat deja bancnotele cu ajutorul echipamentelor de procesare, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, nu mai trebuie reverificate de aceasta pentru a putea fi recirculate.
Art. 8
(1) Bancnotele care au fost clasificate ca fiind corespunzătoare de către personalul cu atribuţii specifice de verificare vor putea fi recirculate numai prin intermediul echipamentelor utilizate de clienţi şi al plăţilor efectuate la ghişeu.
(2) Începând cu data de 1 ianuarie 2017, bancnotele care au fost clasificate ca fiind corespunzătoare de către personalul cu atribuţii specifice de verificare vor putea fi recirculate doar prin intermediul plăţilor efectuate la ghişeu.
Art. 9
În situaţia în care instituţia de credit/Trezoreria Statului îşi externalizează activitatea de procesare a numerarului către un procesator specializat, ea se va asigura, prin dispoziţiile cadrului contractual încheiat cu procesatorul, că acesta desfăşoară activitatea referitoare la verificarea calităţii bancnotelor în conformitate cu cerinţele impuse de Banca Naţională a României prin prezentul regulament.